Assurance de personnes - Particuliers

L'ASSURANCE VIE ET CAPITALISATION

Thème : Assurance de personnes - Particuliers

Informations pratiques

Dates de la formation
Module disponible toute l’année en e-learning.
Durée
15 heures
Contact
Patricia Mondragon
04 27 85 27 45
exploris@alptis.fr
Tarif
375€475€ si vous n'êtes pas membre Alptis

Pré-requis

aucun 

Public vise 

Courtiers, Agents généraux, Mandataires en assurances et leurs collaborateurs 
 

 

OBJECTIFS OPÉRATIONNELS

À l’issue de la formation, le stagiaire aura la capacité :

  • de maîtriser la réglementation en matière de protection et d’information des consommateurs
  • d’appréhender les principales obligations de LCB-FT et les informations nécessaires relatives à la déclaration de soupçon
  • d’acquérir les outils et mécanismes fondamentaux de l’opération d’assurance
  • de maîtriser le monde de l’intermédiation en assurance •  de comprendre et savoir expliquer l’organisation de la retraite en France et le mécanisme des prestations servies
  • de conseiller sa clientèle en matière d’épargne retraite
  • d’acquérir les connaissances pour comprendre et promulguer  les différents types de contrats d’assurance vie, leurs aspects juridiques, techniques et fiscal

PROGRAMME

La relation avec le client :

•  Les informations à donner au client : information précontractuelle, information contractuelle, informations à produire par l’intermédiaire •  Le conseil adapté, la formalisation, le suivi du client •  La protection du consommateur •  Les modes de règlement des litiges •  La déontologie La lutte contre le blanchiment : •  La vérification d’identité •  Les procédures internes •  La déclaration de soupçon

Les entreprises d’assurances :

•  Les différentes formes d’entreprises •  L’agrément, le retrait d’agrément, le transfert de portefeuille,  la liquidation

L’opération d’assurance :

•  Bases techniques : appréciation du risque, mutualisation, co-assurance, réassurance, etc • Mécanismes juridiques : assurance cumulative, sur-assurance,  sous-assurance, règle proportionnelle, etc •  Mécanismes de détermination de la prime / cotisation

Les différentes catégories d’assurance :

•  Assurances de personnes / assurances de biens et de responsabilité •  Assurances individuelles / assurances collectives •  Assurances obligatoires / assurances facultatives •  Assurances à caractère indemnitaire / assurances à caractère forfaitaire •  Assurances gérées en répartition / assurances gérées en capitalisation

L’intermédiation en assurance :

•  Les différentes catégories d’intervenants dans l’intermédiation •  Les conditions d’accès et d’exercice de l’activité d’intermédiation •  La responsabilité des intermédiaires •  La libre prestation de services et le libre établissement •  Le contrôle et les sanctions •  Les modes de distribution réglementés La prise en compte des besoins : •  Les composantes du patrimoine •  Le droit de la personne •  Les régimes matrimoniaux •  Le droit des successions

La retraite :

•  Les régimes obligatoires de retraite, la retraite complémentaire •  Les contrats épargne retraite Les assurances vie : •  Les différents contrats •  La vie du contrat

 

OBJECTIFS PEDAGOGIQUES

 Résultat attendu "au moins 80% au quiz de validation des connaissances". 

 

POINTS FORTS

Des exercices permettant de valider la bonne acquisition des connaissances.

 Une formation entièrement digitale conçue et présentée par un spécialiste en droit des assurances.

 Une pédagogie pensée pour articuler efficacité et autonomie.

 La possibilité de recontacter un formateur pendant 2 mois après la formation via l’adresse mail exploris@alptis.fr pour lui poser une question portant sur le contenu de la formation.

 

Mise à jour : 13/04/2020

 

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